Voici votre portefeuille

La compréhension du risque de défaillance et de la performance des paiements des entreprises, lors de la gestion d'un portefeuille étendu peuvent comporter des défis. Lorsque vous décidez de commencer à surveiller une entreprise dans votre portefeuille, vous serez en mesure de visualiser un contenu varié qui comprend des tableaux, des diagrammes et des graphiques qui vous aideront à identifier facilement les entreprises les plus risquées, les moins risquées, les meilleures et les pires. Les tendances et analyses au sein de votre Portefeuille peuvent mettre en évidence :

• Les entreprises à très faible risque pour vos opportunités de croissance.
• Les entreprises qui se caractérisent par un risque de paiements lents ou extrêmement en retard qui exigent une politique de crédit plus stricte.
• Les entreprises qui représentent un risque élevé de défaillance afin que vous puissiez faire de sorte d'anticiper des créances irrécouvrables

L'aperçu du portefeuille inclut les scores moyens pour la totalité du portefeuille ou de segments spécifiques définis via les tags. Le portefeuille sélectionné peut afficher un niveau de risque différent de celui du rapport de l'entreprise. Le mapping du niveau de risque entre le rapport et celui du portefeuille est comme il suit :

Toutes les données de D&B font l'objet du processus de qualité DUNSRight™ afin d'assurer leur exactitude, leur intégralité, leur opportunité et leur uniformité transfrontalière.

Surveillance d'entreprise

Le portefeuille est un ensemble d'entreprises spécifiques que votre société a choisi de surveiller au fil du temps afin de mieux comprendre le risque et l'exposition. Actuellement, vous pouvez surveiller les entreprises des pays / régions suivants : Autriche, Allemagne, le Canada, les États-Unis, l’Andorre, la Belgique, la France, l’Irlande, l’Italie, le Luxembourg, Liechtenstein, Monaco, les Pays-Bas, le Portugal, Saint Marin, l’Espagne, Suisse et le Royaume-Uni.

Pour recevoir des alertes, cliquez sur Mettre sous suivi après avoir commandé le rapport sur une entreprises des pays / régions mentionnés.

Chargement de masse de votre portefeuille

Vous pouvez fournir un fichier d'entreprises que nous pourrons charger en masse pour créer rapidement un portefeuille actif . Lorsque vous chargez en masse, il vous est possible de spécifier les tags que vous souhaitez appliquer à chacune des entreprises afin d’activer rapidement une segmentation et un système d’alerte de portefeuille personnalisé. Le portefeuille et les alertes sont disponibles pour toutes les entreprises des pays / régions suivants: Andorre, Autriche, Belgique, Canada, France, Allemagne, Irlande, Italie, Liechtenstein, Luxembourg, Monaco, Pays-Bas, Portugal, Saint-Marin, Espagne, Suisse, États-Unis et le Royaume-Uni.

NOTE: Les frais encourus pour l'ajout de nouvelles entreprises à votre portefeuille dépendent de votre contrat D&B Credit.

Pour charger des entreprises en masse dans le portefeuille :

1. Sélectionnez Outils dans la barre de navigation supérieure. Sélectionnez ensuite Gestion des données, Importation de données dans la barre de navigation de gauche. La page Importation de données affiche les fichiers précédemment chargés, les statuts de chargement et les détails de chargement. (Vous pouvez aussi cliquer sur Charger des entreprises depuis votre portefeuille pour naviguer jusqu’à la page Importation de données.)

2. Cliquez sur Importer un nouveau fichier.

   

3. Si vous le souhaitez, cliquez sur Télécharger un modèle pour télécharger le modèle Excel préformaté et standardisé. Remplissez ensuite le modèle avec les entreprises que vous voulez charger dans le portefeuille. Remplissez le numéro D-U-N-S et les colonnes de code pays/région pour toutes les entreprises. Si vous ne disposez pas d’un numéro D-U-N-S, entrez le nom de l'entreprise et le code pays et renseignez d’autres champs pour optimiser les chances de trouver des correspondances. Enregistrez le fichier.

   NOTE: Veuillez vous assurer que le .csv à charger contient une seule feuille comprenant des données. Si vous utilisez le modèle fourni, supprimez les feuilles Instructions et Codes pays avant de télécharger le fichier.

4. Cliquez sur le bouton « Parcourir » et sélectionnez le fichier que vous voulez charger.

   NOTE: Seuls les fichiers .csv sont acceptés.

5. Si des entreprises allemandes sont présentes dans le fichier, sélectionnez un motif approprié pour les ajouter à votre portefeuille.

6. Dans l’éventualité où votre fichier comporte des en-têtes de colonnes, cochez la case Mon fichier comporte des en-têtes.

7. Cliquez sur Continuer. La page de mapping des fichiers s’affiche.

8. Cochez la case Appliquer le modèle standard de mapping pour mapper automatiquement les champs selon la disposition des fichiers dans le modèle standard. Si vous n’utilisez pas le modèle standard, utilisez le menu déroulant au-dessus de chaque colonne pour sélectionner et mapper chacune des colonnes.

NOTE: Cette étape est cruciale puisque nous utilisons les colonnes mappées pour établir une correspondance précise entre les entreprises de votre fichier et celles de notre base de données. Le nom de l'entreprise ou le DUNS et le code pays/région sont des éléments requis pour le mapping. Nous vous recommandons de fournir et mapper autant d’informations pertinentes que possible afin d’établir une correspondance précise pour une entreprise donnée.

NOTE: Les autres indicateurs de traitement sont l’horloge (téléchargement en cours) et le point d’exclamation rouge (échec du téléchargement). Dans ce dernier cas, veuillez vérifier que vous avez bien inclus des informations pertinentes puis chargez le fichier mis à jour.

Suspendre le suivi

Vous pouvez modifier les entreprises qui sont dans votre Portefeuille. Vous pouvez suspendre le suivi sur une entreprise pour la supprimer du portefeuille et cesser de recevoir des alertes. Tous les utilisateurs de l'espace de travail seront également impactés.

Pour cesser de surveiller soit une entreprise , soit un groupe d’entreprises à partir de l'onglet Portefeuille :

1. Cliquez « Par entreprise » sur la navigation de gauche.
2. Sélectionnez les entreprises souhaitées.

NOTE: La case Sélectionner Tout s'applique uniquement aux comptes de la page en cours. Si vous avez plusieurs page, vous devrez réitérer l'opération pour chaque page.

3. Cliquez sur Suspendre le suivi.
4. Il est possible de suspendre le suivi depuis le rapport d'entreprise.

Précision de votre portefeuille

Le portefeuille est un ensemble partagé d'entreprises que votre société, dans son ensemble, a choisi de surveiller. Chaque utilisateur est en mesure de définir son propre portefeuille en affichant seulement les entreprises dont il a besoin ou souhaite voir, en créant des étiquettes et des filtres.

Tags

Segmentez votre portefeuille par tags, vous permet de créer un groupe d'entreprises. Vous pouvez créer votre propre tag ou en utiliser un pré défini; par ex : Prospect, Pending, Declined, Customer, Supplier, et Watchlist. Les tags peuvent être géographiques, liés à un produit, liés à vos clients ou à des équipes etc. Pour permettre un maximum de flexibilité une entreprise peut avoir plusieurs tags.

Les entreprises du portefeuille sans tags seront définies en tant que Non taggé pour qu'elles soient représentées dans le portefeuille. Une fois un tag assigné, l'entreprise n’apparaîtra plus dans la catégorie Non taggé.

Les tags permettent d'assigner des profils d'alertes à la totalité du portefeuille.  Il est possible d'appliquer uniquement des profils d'alertes aux entreprises taggées.

Une fois le tag créé, il vous est possible d’attacher un Profil d’alerte pour être alerté des changements sur les entreprises comportant ce tag.

Vous pouvez aller plus loin dans l'aperçu du portefeuille et définir un sous ensemble d'entreprise en ajoutant des tags à des your filtres.

Création et modification de tags

Pour créer un nouveau tag :

1. Cliquez sur Outils.

2. Cliquez sur créer un nouveau tag.
3. Entrez un nom de tag et assignez un un profil d'alerte.

4. Cliquez sur Enregistrer.

Pour modifier un tag :

1. Cliquez sur Outils.

2. Cliquez sur modifier le tag.
3. Modifiez le nom du tag et assignez un nouveau profil d'alertes.

4. Cliquez sur Enregistrer.

Pour supprimer des tags:

1. Cliquez sur Outils.

2. Sélectionnez les étiquettes.

3. Cliquez sur Supprimer.

NOTE: Vous avez uniquement la possibilité de modifier vos propres tags, sauf si vous êtes l’un des administrateurs de l’espace de travail D&B Credit.

Attribution et utilisation des tags

Vous pouvez affecter un tag à une entreprise ou un ensemble d'entreprises.

Pour affecter un tag à une entreprise depuis le rapport :

1. Cliquez sur ajouter des tags.
2. Attribuer des tags à une entreprise.

3. Cliquez sur Enregistrer.

4. Vous pouvez également supprimer des tags en désélectionnant le nom du tag.

Comment assigner un tag à un groupe d'entreprises de votre Portefeuille:

1. Sélectionnez Portefeuille dans la barre de navigation du haut.

2. Sélectionnez Par entreprise dans la barre de navigation de gauche.

3. Filtrez la liste pour afficher les entreprises qui vous intéressent.

4. Cliquez pour augmenter le nombre d'entreprises par page.

5. Cochez la case tout en haut pour sélectionner toutes les entreprises de la page.

6. Cliquez sur le bouton Ajouter des tags et sélectionnez le nom de tag.

7. Cliquez sur Enregistrer.

8. Passez à la page suivante et répétez les étapes 5-7.

Une fois qu'un ou plusieurs tags ont été affectés à une entreprise, vous serez amener à voir différents tags dans l'aperçu du portefeuille, par ex : les tendances, les tableaux de bord. Il est possible de filtrer votre portefeuille en fonction des tags que vous avez créés.

Vous pouvez supprimer des tags en désélectionnant le tag au niveau d’un rapport de crédit individuel, ou en bloc sur la page Par entreprise.

Il vous est également possible de complètement supprimer un tag dans la section Tags de l'onglet Outils.

Filtres

La page de filtre affiche les filtres disponibles par critères et les filtres sauvegardés précédemment par vous ou d'autres utilisateurs.

NOTE: Toutes modifications effectuées sur les filtres sauvegardés changent le Portefeuille sélectionné de l’ensemble des utilisateurs qui ont appliqué ce filtre.

Création et sauvegarde des Filtres

Pour créer un filtre sauvegardé :

1. Cliquez sur Outils.

2. Cliquez sur Filtres sauvegardés.

3. Cliquez sur créer un nouveau filtre.
4. Saisir un nom de filtre.

5. Sélectionnez les étiquettes.

6. Cliquez sur Enregistrer.

7. Il est possible de sélectionner Filtrer en haut de chaque page du portefeuille pour appliquer les filtres.

NOTE: Les noms de filtre doivent être uniques dans l'espace de travail.

En dessous de la case Filtre, plusieurs critères sont disponibles pour créer votre requête. La liste pré définie dépendra des éléments présents dans votre portefeuille. Si un pays / région ou un secteur est représenté dans votre portefeuille alors ce critère sera disponible.

Par défaut, tout est présent. En sélectionnant un élément spécifique dans une catégorie, le reste sera automatiquement désélectionné. Par exemple, sélectionner un pays / une région en particulier, désélectionnera tous les autres pays / régions.

Sélectionnez des critères additionnels que vous souhaiteriez filtrer. Les critères additionnels incluent :

• Tags
• Pays
• Secteur d'activité
• Recommandation de crédit
• Catégories de risque

Cliquez sur sauvegarder une fois que la sélection est terminée, votre nouveau filtre apparaîtra dans les filtres sauvegardés.

NOTE: Les critères appliqués sont listés en haut de la page du portefeuille. Cliquez sur X pour enlever le critère du filtre. Cela ne modifie pas de manière permanente le filtre sauvegardé.

Application et suppression des Filtres

Vous pouvez modifier les filtres soit dans Outils soit dans Portefeuille.

Depuis l'onglet Outils :

1. Sélectionner les filtres sauvegardés sur la gauche.
2. Sélectionner le nom du filtre sauvegardé qui vous intéresse.

3. Modifiez les conditions de filtre.

4. Cliquez sur Appliquer.

Depuis l'onglet Portefeuille :

1. Cliquez filtrer en haut de chaque page du Portefeuille.
2. Sélectionnez un filtre sauvegardé depuis le menu déroulant.

3. Modifiez les conditions de filtre.

4. Cliquez sur Appliquer.

NOTE: Dans la section d'accès rapide aux filtres dans le Portefeuille, sélectionnez les critères et cliquez sur le bouton appliquer sans sauvegarder.

En tant que propriétaire du filtre, il vous est également possible de supprimer un filtre dans la section Outils.

Pour supprimer un filtre :

1. Cliquez sur Outils.

2. Cliquez sur Filtres sauvegardés.

3. Sélectionnez les filtres souhaités.

4. Cliquez sur Supprimer.

NOTE: Si d’autres utilisateurs ont appliqué un filtre, la vue de leur Portefeuille se remettra par défaut une fois que vous aurez supprimé le filtre sauvegardé.

Cliquez sur X pour enlever les critères spécifiques ou sur le bouton Effacer les filtres. Aucune de ces actions modifie un filtre sauvegardé de manière permanente.

Visualisation de votre portefeuille

Le portefeuille se compose de vue regroupées d'entreprises surveillées conçues afin d'afficher les changements au fil du temps et de mettre en relief les segments de risque potentiellement plus élevés. Le portefeuille offre également une liste d'entreprises et d'étiquettes.

NOTE: Les vues du portefeuilles sont définies par le filtre appliqué.

Vue d'ensemble du tableau de bord

Le tableau de bord de l'aperçu offre une « vue d'ensemble » de la performance de votre portefeuille. Pour vous aider à identifier les principaux renseignements, vous remarquerez un message en rouge qui vous avise du pourcentage d'entreprises appartenant aux catégories les plus risquées que vous pourriez vouloir examiner afin de décider des mesures à prendre.

NOTE: Les utilisateurs de D&B Credit Advantage doivent se référer à Gérer les balances afin d'avoir une meilleure connaissance du contenu du portefeuille.

Panneau Données Clés

Le volet des données clés fournit des informations générales pour les entreprises du portefeuille comme :

NOTE: Toute section en bleu clair est cliquable et redirige vers la page Par entreprise qui affiche les entreprises qui composent ce total.

Volet Répartition du risque

Le volet de répartition du risque aide à identifier les meilleurs ou les pires clients et fournisseurs en présentant une vision croisée de votre portefeuille basée sur deux niveaux de risques différents. L'axe Y vous montre le risque de défaillance. Utilisez le menu déroulant pour définir le deuxième niveau de risque pour l'axe X.

Quand le deuxième niveau de risque est défini, la répartition et les entreprises les plus à risque sont mises à jour.

La répartition du risque fournit un message d'en-tête affichant le pourcentage des entreprises actuellement les plus risquées dans le portefeuille et le nombre de nouvelles entreprises entrées dans cette catégorie durant les 30 derniers jours.

NOTE: Le pourcentage et le nombre des entreprises les plus risquées sont cliquables et redirigent vers la page Par entreprise pour afficher les entreprises correspondantes.

Vue en deux dimension de la répartition du risque : matrice de risque

La matrice à deux dimensions affiche les niveaux de risque pour les entreprises du portefeuille basée sur les risques sélectionnés. L'axe X affiche par défaut le risque de défaut de paiement mais peut être changé par le retard de paiement (PAYDEX®). L'axe Y est par défaut le score de défaillance et reste inchangé.

Le tableau est ventilé en segments de risque suivants :

• Risque faible
• Risque modéré
• Haut risque
• Risque extrême
  • Les entreprises affichent des signes de détérioriation, ont demandé la protection de la loi sur la faillite, sont considérées comme insolvables, ont présenté des caractéristiques de présentation tendancieuse ou démontré d’autres comportements très négatifs.
• Risque non déterminé
  • Les entreprises ne peuvent pas être évaluées en raison du manque d’information, de la classification de secteur (p. ex. les entités gouvernementales) ou d’autres problèmes restreignant les données.

Toutes les cellules sont cliquables et redirigent vers la page Par entreprise pour afficher les entreprises correspondantes. Par exemple, vous pouvez cliquer sur la cellule Elevé/Elevé pour obtenir une liste des clients ou fournisseurs ayant les scores les moins bons.

Analyse croisée avec les balances dans Credit Advantage

Pour les utilisateurs de Credit Advantage, l'aperçu du portefeuille inclut également une analyse croisée comparant les risques de défaillance aux encours.

Cliquer sur la flèche pour plus de détails sur l'analyse croisée et les options du compte.

Volet Distribution du risque

Le volet de distribution des risques consiste en anneaux qui représentent un certain type de risque :

• Risque de Défaillance
• Risque de défaut de paiement très élevé
• Risque de Paiement en retard (PAYDEX®)

Chaque anneau effectue une ventilation du Portefeuille sélectionné en segments de risque, à savoir :

• Risque faible
• Risque modéré
• Haut risque
• Risque extrême
  • Les entreprises affichent des signes de détérioriation, ont demandé la protection de la loi sur la faillite, sont considérées comme insolvables, ont présenté des caractéristiques de présentation tendancieuse ou démontré d’autres comportements très négatifs.
• Risque non déterminé
  • Les entreprises ne peuvent pas être évaluées en raison du manque d’information, de la classification de secteur (p. ex. les entités gouvernementales) ou d’autres problèmes restreignant les données.

• En faillite

Vous pouvez faire passer la souris au-dessus de chacun des segments de risque afin d’obtenir des détails complémentaires concernant le Portefeuille :

• Type de risque
• Niveau de risque
• Nombre d’entreprises comprises dans ce segment de risque
• Pourcentage du Portefeuille sélectionné au sein du segment de risque

Le titre est cliquable et redirige vers la page Par entreprise pour afficher le segment de portefeuille. Chaque segment de risque est également cliquable et redirige sur la page Par entreprise. Par exemple, si vous souhaitez voir toutes les entreprises qui sont classifiées en risque faible, cliquez sur la partie verte du graphique.

La tendance de score moyen pour le panneau de portefeuille sélectionné

La tendance de score moyen pour le portefeuille sélectionné affiche le score moyen actuel et des 11 derniers mois. Le graph peut être filtré pour montrer ou masquer les scores moyens.

Il y a deux éléments clés qui proviennent du graph de tendance, soulignant les changements les plus drastiques parmi les scores. Le changement sera basé sur n'importe quel changement significatif (amélioration ou dégradation) entre le score actuel et les 1, 3, 6, ou 12 derniers mois.

Le titre du graph de tendance est cliquable et redirige sur la page Par entreprise pour afficher toutes les entreprises du portefeuille sélectionné.

Volet Zones d'intérêt et de préoccupation

Le volet Zones d'intérêt et de préoccupation affiche les changements sur les scores moyens pour les entreprises dans le portefeuille par Paydex®, score de défaut de paiement, et score de défaillance. Vous serez alerté des 3 dégradations les plus significatives des entreprises par tags et secteur.

Au sein de votre portefeuille sélectionné, il est possible qu’il y ait des changements sur le score moyen d’un tag ou d’un secteur qui vous intéresse.

Le titre est cliquable et redirige sur la page Par Entreprise et affiche les entreprises correspondantes au critère pour les scores en dégradation significative par Tags et Industries. Le nombre d'entreprises pour un tag ou une industrie en particulier est également cliquable et redirige vers la page Par Entreprise.

Volet Alertes récentes

Le volet d'alertes récentes affiche un résumé des notifications basé sur les changements récents du portefeuille avec les informations suivantes : Nombre d'alertes non lues, nombre d'alertes reçues et nombre d'alertes marquées d'une étoile. En plus des pages Accueil, Rapport, et Alertes, vous pouvez aussi trouver un résumé des alertes dans le tableau de bord.

Le titre est cliquable et redirige vers La boîte de réception d'alertes. Cliquez sur une alerte pour afficher le Détail de l'alerte .

Liste du portefeuille

La liste du portefeuille permet d'obtenir la liste totale des entreprises avec une vue consolidée. Vous pouvez visualisez la liste Par Tags ou Par Entreprise.

Portefeuille Par tag

La liste du portefeuille par tag affiche un tableau avec le nom du tag, les entreprises dans le tag, le score moyen de défaillance, le score moyen de retard et le Paydex® moyen. Les tranches de score vont de 1 à 100, 1 indiquant un risque très élevé et 100 indiquant un risque faible.

Portefeuille Par entreprise

La liste de portefeuille par entreprise offre un résumé du risque et des recommandations de crédit d'un groupe d'entreprises dans un même affichage. Ce peut être toutes les entreprises dans votre portefeuille ou un sous-ensemble selon la façon dont vous naviguez pour afficher la liste d'entreprises.

Le titre de la page identifiera le nombre d’entreprises qui correspondent à ces critères et les critères réels sur la base de votre navigation.

Visualisation de la liste avec encours dans D&B Credit Advantage

Pour les utilisateurs D&B Credit Advantage, la liste de portefeuille présente les comptes associés à une entreprise, avec les montants d'encours échus ou non échus.

Cliquez sur la flèche pour obtenir plus de détails sur les comptes au sein de la liste.

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