Inleiding portfolio
Het kan een hele uitdaging zijn om inzicht te krijgen in het faillissementsrisico en het betalingsgedrag van bedrijven bij het beheer van een grote portfolio. U besluit een bedrijf in uw portfolio te gaan volgen en klikt op Een bedrijf volgen, u kunt daarna diverse portfoliocontent bekijken, waaronder tabellen, diagrammen en grafieken, die u snel laten zien welke bedrijven het grootste risico opleveren en bij wie de beste kansen liggen. De trends in en analyses van uw gehele portfolio, kunnen het volgende in beeld brengen:
- Upsell of groeikansen bij bedrijven met een zeer gering risico
- Bedrijven die strakkere kredietregels vereisen wegens het risico op achterstallige betalingen of wanbetaling
- Bedrijven met een groot faillissementsrisico, zodat u actie kunt ondernemen om het risico op eventuele oninbare schulden te beperken
Portfolioweergaven geven gemiddelde scores weer voor het gehele geselecteerde portfolio of voor specifieke segmenten die zijn gedefinieerd door middel van tags. Uw geselecteerde portfolio zal een ander risiconiveau weergeven dan wat u aantreft in het kredietrapport voor een bedrijf. Het toewijzen van een risiconiveau uit het kredietrapport aan uw geselecteerde portfolio gaat als volgt in zijn werk:
Alle gegevens van D&B hebben het kwaliteitszorgproces van DUNSRight™ doorlopen om te waarborgen dat deze gegevens juist, volledig, actueel en in binnen- en buitenland consistent zijn.
Een bedrijf volgen
Uw portfolio bestaat uit een specifieke serie bedrijven die uw bedrijf heeft uitgekozen met het doel ze langere tijd te volgen en een beter beeld te krijgen van de risico's. U kunt momenteel bedrijven uit de volgende landen / regio's volgen: Canada, de Verenigde Staten, Andorra, België, Duitsland, Frankrijk, Ierland, Italë, Liechtenstein, Luxemburg, Monaco, Nederland, Oostenrijk, Portugal, San Marino, Spanje ,Verengid Koninkrijk en het Zwitserland.
Telkens wanneer u een rapport opvraagt voor een van deze landen / regio's, kunt u klikken op Dit bedrijf volgen om waarschuwingen en wijzigingen in verband met Portfolio bekijken te ontvangen.
Uw portfolio in bulk uploaden
U kunt ons een bestand met bedrijven sturen die we allemaal tegelijkertijd laden om vervolgens snel een live portfolio te maken. Bij het in bulk uploaden kunt u opgeven welke labels u wilt toevoegen aan elk bedrijf om snel een gepersonaliseerde portfoliosegmentering te maken en waarschuwingen in te stellen. Portfolio en waarschuwingen zijn beschikbaar voor alle bedrijven in Canada, de Verenigde Staten, Andorra, België, Duitsland, Frankrijk, Ierland, Italë, Liechtenstein, Luxemburg, Monaco, Nederland, Oostenrijk, Portugal, San Marino, Spanje ,Verengid Koninkrijk en het Zwitserland.
OPMERKING: Welke kosten in rekening worden gebracht voor het opnemen van de bedrijven in uw portfolio is afhankelijk het type contract dat u hebt met D&B Credit.
U kunt als volgt bedrijven allemaal tegelijkertijd uploaden in de portfolio:
- Selecteer Tools in het navigatiemenu bovenaan. Selecteer vervolgens Gegevensbeheer, en vervolgens Gegevens importeren in het navigatiemenu aan de linkerkant. De pagina Gegevens importeren toont eerder geüploade bestanden, de status en gegevens van verschillende uploads. (U kunt ook vanuit Portfolio op Bedrijven uploaden klikken om naar de pagina Datum importeren te gaan.)
- Klik op Nieuw bestand importeren.
- Klik desgewenst op Sjabloon downloaden om het vooraf geformatteerde, gestandaardiseerde Excel-sjabloon te downloaden. Vul het sjabloon vervolgens in voor de bedrijven die u naar het portfolio wilt uploaden. Vul de kolommen D-U-N-S-nummer en land-/regiocode in voor alle bedrijven. Als u het D-U-N-S-nummer niet heeft, vult u naast de bedrijfsnaam en de land-regiocode ook andere beschikbare velden in om een match te vinden. Sla het bestand op.
OPMERKING:Zorg ervoor dat het te uploaden .csv-bestand slechts één ingevuld gegevensblad bevat. Als u het meegeleverde sjabloon gebruikt, verwijdert u het blad met instructies en landcodes alvorens u het bestand uploadt.
- Klik op Bladeren en selecteer het bestand dat u wilt uploaden.
OPMERKING:Alleen .csv-bestanden worden geaccepteerd.
- Als u Duitse bedrijven in uw bestand hebt, selecteert u de juiste reden om deze aan uw portfolio toe te voegen.
- Optioneel, als de kolommen in uw bestand koppen hebben, vinkt u het selectievakje Mijn bestand heeft headers aan.
- Klik op Doorgaan. De pagina Bestandtoewijzing verschijnt.
- Schakel het selectievakje Standaardsjabloon toepassen in om de velden automatisch toe te wijzen op basis van de bestandslay-out in het standaardsjabloon. Als u het standaardsjabloon niet gebruikt, gebruikt u de vervolgkeuzelijst boven elke kolom om elk van de kolommen te selecteren.
OPMERKING:Deze stap is cruciaal omdat we de toegewezen kolommen gebruiken om de bedrijven in uw bestand nauwkeurig aan te doen sluiten bij de bedrijven in onze database. Bedrijfsnaam of D-U-N-S en de land-/regiocode zijn verplichte velden. We raden u aan zoveel mogelijk informatie te verstrekken en in kaart te brengen voor een nauwkeurige match.
De optie Bestandsproces is ingeschakeld wanneer de toewijzing is voltooid. Klik op Bestand verwerken om het bestand naar het systeem te uploaden. De verwerking duurt tussen 24 en 48 uur. De status van het geüploade bestand is beschikbaar op de pagina Gegevens importeren.
- Een groen vinkje geeft aan dat de verwerking is voltooid. Klik op Rapport downloaden.
OPMERKING:Andere icoontjes die betrekking hebben op dit proces zijn de klok (in uitvoering) en een rood uitroepteken (uploaden mislukt). Controleer bij een rood uitroepteken of u de juiste informatie hebt toegevoegd en upload vervolgens het bijgewerkte bestand.
Een bedrijf volgen stopzetten
U kunt aanpassen welke bedrijven in uw portfolio zijn opgenomen naarmate uw belangstelling voor bedrijven wijzigt. Als u ervoor kiest om het volgen van een bedrijf stop te zetten, verwijdert u het bedrijf uit alle portfolioweergaven en stopt u alle waarschuwingen die gegenereerd zouden worden naar aanleiding van wijzigingen in het bedrijf. Als u een bedrijf niet meer volgt, kunnen ook de gebruikers met wie u uw werkruimte deelt het bedrijf niet meer volgen.
U stopt als volgt het volgen van een afzonderlijk bedrijf of een groep bedrijven vanaf het tabblad Portfolio:
- Klik in de linkernavigatiebalk op 'op bedrijf'.
- Selecteer de gewenste bedrijven.
- Klik op de knop Volgen stopzetten.
- U kunt er ook voor kiezen te stoppen met het volgen van een bedrijf vanuit het kredietrapport.
OPMERKING: Het vak Alles selecteren is alleen van toepassing op de accounts op de actieve pagina. Als er meerdere pagina's zijn, moet u op elke pagina Alles selecteren.
Uw portfolio definiëren
Uw portfolio is een gedeelde serie bedrijven die uw bedrijf als geheel heeft aangewezen om te willen volgen. Naar alle waarschijnlijkheid heeft elke gebruiker interesse in en verantwoordelijkheden voor verschillende bedrijven binnen de totale portfolio. Elke gebruiker kan door labels te maken en filters te gebruiken zijn eigen portfolio definiëren en alleen bedrijven weergeven die ze moeten of willen zien.
Tags
U kunt met behulp van tags uw portfolio segmenteren om een aantal bedrijven te kunnen groeperen. U kunt uw eigen tag creëren of een van de vele vooraf gedefinieerde tags gebruiken die zijn verstrekt, bijv. Prospect, In afwachting van, Afgewezen, Klant, Leverancier en Controlelijst. Er is geen grens aan wat tags kunnen vertegenwoordigen, bijvoorbeeld omdat ze kunnen zijn gebaseerd op geografie, productlijn, klantsegmenten, omzet of eigenaar van kredietteam, kredietstatus, enz. Uit flexibiliteitsoverwegingen is het mogelijk om één bedrijf desgewenst in vele tags op te nemen.
Als u geen tag toewijst aan een bedrijf dat aan uw portfolio is toegevoegd, wordt het bedrijf standaard toegewezen aan het tag Ongelabeld om ervoor te zorgen dat de D-U-N-S in de portfolio blijven. Zodra u een tag heeft toegewezen aan een bedrijf, komt het bedrijf niet meer voor onder het tag Ongelabeld.
U zult zien dat er ook een tag met de naam Alle portfoliobedrijven bestaat. Dit tag is gemaakt om waarschuwingsprofielen te kunnen toewijzen aan de gehele portfolio, aangezien u alleen waarschuwingsprofielen kunt toepassen op tags.
Nadat het tag is gemaakt, kunt u een bestaand waarschuwingsprofiel toevoegen om ervoor te zorgen dat u op de hoogte wordt gebracht van belangrijke wijzigingen in bedrijven binnen het tag.
U kunt uw portfolioweergave verder opsplitsen in een gedefinieerde deelverzameling van bedrijven die u wilt zien door een of meer tags toe te voegen aan een filter.
Tags maken en bewerken
U kunt als volgt een nieuw tag maken:
Klik op Tools.
- Klik op de knop Nieuw tag aanmaken
- Geef het tag een naam en wijs een waarschuwingsprofiel toe
Klik op Opslaan.
U kunt als volgt een tag bewerken:
Klik op Tools.
- Ga naar de gewenste tag en klik op de knop Bewerken
- Geef het tag een nieuwe naam en behoud of wijzig het waarschuwingsprofiel of voeg er een toe
Klik op Opslaan.
Als u een of meer tags wilt verwijderen:
Klik op Tools.
Selecteer Tags.
Klik op Verwijderen.
OPMERKING: U kunt alleen tags bewerken waarvan u eigenaar bent of als u de beheerder bent van de D&B Credit-werkruimte.
Tags toewijzen en gebruiken
Nadat een tag is gemaakt, kunnen u en uw collega's het tag toewijzen aan een bedrijf of een groep bedrijven.
U kunt als volgt een tag toewijzen aan een afzonderlijk bedrijf uit het kredietrapport:
- Klik op de knop Tags toevoegen
- Tag (s) toewijzen aan het bedrijf.
Klik op Opslaan.
U kunt tags verwijderen door de tagnaam te deselecteren.
Om een tag toe te wijzen aan een groep bedrijven in uw portfolio volgt u de volgende stappen:
- Selecteer Portfolio in het navigatiemenu bovenaan.
- Selecteer op bedrijf in het linker navigatiemenu.
- Filter de lijst van relevante bedrijven.
- Klik op het grootste aantal bedrijven per pagina.
- Klik op het bovenste vakje om alle bedrijven op de pagina te selecteren.
- Klik op de knop Tags toevoegen en selecteer de naam van de tag.
- Klik op Opslaan.
- Ga naar de volgende pagina en herhaal de stappen 5-7.
Na toewijzing van een of meer tags aan een bedrijf, kunt u de tags tegenkomen in de diverse portfolioweergaven. Een voorbeeld is de grafiek Scoretrend onder het dashboard Risico door Score. Ook is het mogelijk om uw portfolio te filteren met behulp van de tags die u hebt gemaakt.
U kunt tags verwijderen door de tag te deselecteren op een individueel kredietrapport of in bulk op de pagina Per bedrijf.
U kunt een tag ook helemaal verwijderen in het gedeelte Tags onder Tools.
Filters
De filterpagina de beschikbare filtercriteria en een lijst met filters staan die eerder door u of anderen binnen het bedrijf zijn opgeslagen.
OPMERKING: Alle bewerkingen van opgeslagen filters veranderen de geselecteerde portfolio voor alle gebruikers die het opgeslagen filter hebben toegepast.
Filters maken en opslaan
Om een opgeslagen filter aan te maken volgt u de volgende stappen:
Klik op Tools.
Klik op Opgeslagen Filters.
Klik op Nieuw filter aanmaken
Voer een filternaam in
Selecteer Tags.
Klik op Opslaan.
Selecteer eventueel Filter boven aan een Portfoliopagina om filters toe te brengen.
OPMERKING: Filternamen moeten uniek zijn binnen de werkruime van de klant
Onder het vak Filternaam ziet u de verschillende criteria die u kunt gebruiken om uw query te maken. De vooraf ingestelde lijst hangt af van de gegevenselementen die momenteel in uw portfolio staan. Als een land /regio of branche in uw portfolio staat, zal dit ook een optie zijn in de beschikbare criteria.
TDe standaardwaarde voor alle criteria is ALLES. Bij de selectie van een specifiek item binnen gedeactiveerd. Een voorbeeld: door een specifiek land te selecteren, wordt Willekeurig land automatisch gedeselecteerd.
Selecteer aanvullende criteria waarop u wilt filteren. Aanvullende criteria zijn onder meer:
- Tags
- Locatie
- Branche
- Kredietlimiet
- Risicocategorieën
Nadat u alle criteria hebt geselecteerd, klikt u op de knop Opslaan. De nieuwe filter wordt vervolgens vermeld op een lijst met filters die u en andere gebruikers van de werkruimte hebben opgeslagen.
OPMERKING: Toegepaste criteria worden bovenaan de Portfoliopagina weergegeven. Klik op de X om specifieke criteria uit het filter te verwijderen. Hierdoor wordt een opgeslagen filter niet permanent gewijzigd.
Filters toepassen en verwijderen
U kunt filters bewerken op de tabbladen Hulpprogramma's of Portfolio.
Vanaf het tabblad Tools:
- Selecteer aan de linkerzijde het tabblad Opgeslagen Filters
- Selecteer de naam van het desbetreffende opgeslagen filter
Wijzig de filtervoorwaarden
Klik op Toepassen
Van het tabblad Portfolio:
- Selecteer boven aan een van de portfoliopagina's de pagina Filter
- Selecteer een opgeslagen filter in de vervolgkeuzelijst.
Wijzig de filtervoorwaarden
Klik op Toepassen
OPMERKING: U kunt binnen het gedeelte Snelfilters van portfoliopagina's filtercriteria selecteren en op de knop Toepassen klikken zonder het filter op te slaan.
Als de eigenaar kunt u een filter onder het tabblad Tools verwijderen.
Om een filter te verwijderen doet u het volgende:
Klik op Tools.
Klik op Opgeslagen Filters.
Selecteer de gewenste filters.
Klik op Verwijderen.
OPMERKING: Als andere gebruikers het filter hebben toegepast, zal hun portfolioweergave terugkeren naar de standaardweergave zonder de filter nadat u het opgeslagen filter hebt verwijderd.
Om alle of een aantal filtercriteria te verwijderen uit de portfolio, klikt u op de X om specifieke criteria te verwijderen of op de knop Alle filters opheffen. Geen van beide acties wijzigt een opgeslagen filter, die eerder was toegepast, definitief.
Portfolio bekijken
Portfolio bestaat uit totaaloverzichten van gevolgde bedrijven om wijzigingen in de loop der tijd te laten zien en potentieel hogere risicosegmenten te benadrukken. Portfolio biedt ook lijsten met bedrijven en labels die in uw portfolio zijn opgenomen.
OPMERKING: Elke weergave van Portfolio wordt gedefinieerd door de toegepaste filter.
Overzicht dashboard
Het Overzicht dashboard geeft u een totaalbeeld van de prestaties van uw portfolio. Om u te helpen belangrijke informatie te identificeren, zult u merken dat de titel in het bericht in het rood is, die u het percentage van bedrijven vertelt dat in de meest risicovolle categorieën valt.
OPMERKING: Gebruikers van Credit Advantage moeten Debiteurenbeheer raadplegen om een beter inzicht te krijgen in de inhoud van hun portfolio.
Paneel Belangrijkste gegevenselementen
Het paneel Belangrijke gegevenselementen biedt overzichtsinformatie voor bedrijven in uw portfolio, zoals:
Bedrijven in portefeuille Dit is de telling van unieke D-U-N-S-nummers in uw portfolio die het resultaat zijn van de selectie van bedrijven volgen of Bulkupload. |
Meest risicovolle bedrijven Dit is het aantal bedrijven dat ofwel de beoordeling Ernstig risico heeft of waarvan de risicocombinatie Hoog/hoog of Hoog/onbepaald als score is geselecteerd in het gedeelte Twee-dimensionale risico-uitsplitsing. |
Gerepresenteerde landen /regio's Dit is het aantal landen of regio's waarin de lijst met unieke D-U-N-S-nummers zich bevindt. |
Branches in portefeuille Dit is het aantal sectoren waarin de lijst met unieke D-U-N-S-nummers is ingedeeld. |
OPMERKING: U kunt in een hoofdpaneel op elke titel met een lichtblauwe markering klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u alle bedrijven vindt die het totale aantal vormen.
Paneel Risico-uitsplitsing
We hebben het paneel Risico-uitsplitsing gemaakt om u in de gelegenheid te stellen de beste en slechtste klanten te vinden met behulp van een dwarsdoorsnede van uw portfolio op basis van twee verschillende risicovoorvallen. Op de Y-as wordt momenteel standaard het faillissementsrisico weergegeven, wel kunt u via het vervolgkeuzemenu het tweede risicotype kiezen voor de X-as.
Nadat het tweede risicovoorval is geselecteerd in het vervolgkeuzemenu, wordt alle informatie bijgewerkt in het gedeelte Risico-uitsplitsing en in het paneel Bedrijven met het hoogste risico.
De Risico-uitsplitsing heeft een nieuwsbericht waarin het percentage meest riskante bedrijven in uw portfolio wordt weergegeven alsmede het aantal nieuwe bedrijven dat in de afgelopen 30 dagen aan deze categorie is toegevoegd.
OPMERKING: U kunt zowel op het percentage als het nieuwe aantal bedrijven met het hoogste risico klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u alle bedrijven vindt die het totale aantal vormen.
Tweedimensionale risico breakdown: Risicomatrix
Deze twee-dimensionale matrix toont de risiconiveaus voor bedrijven in uw portfolio op basis van de geselecteerde risicovoorvallen. Op de X-as wordt standaard het wanbetalingsrisico uitgezet, maar u kunt dit desgewenst wijzigen in Risico op achterstallige betalingen (op basis van PAYDEX®). Op de Y-as wordt momenteel standaard het faillissementsrisico uitgezet, dit kan niet worden gewijzigd.
De tabel is opgedeeld in de volgende risicosegmenten:
- Laag risico
- Gemiddeld risico
- Hoog risico
- Ernstig risico
- Ondernemingen vertonen tekenen van aanzienlijke verslechtering van de zaak, hebben faillissement aangevraagd, worden beschouwd als zijnde failliet, hebben kenmerken van bedrog laten zien of ander ernstig negatief gedrag.
- Onbepaald risico
- Ondernemingen kunnen niet meer worden beoordeeld als gevolg van hun gebrek aan informatie, brancheclassificatie (bijv. overheidsinstanties) of andere kwesties inzake gebrek aan informatie.
U kunt op alle cellen klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u alle bedrijven vindt die het totale aantal vormen. U kunt bijvoorbeeld klikken op de cel Hoog/hoog om een lijst te krijgen van uw klanten met de slechtste scores, zodat u kunt bepalen of u verdere actie ten aanzien van deze klant moet ondernemen.
Kruistabellenanalyse met verouderde schuld in kredietvoordeel
Voor gebruikers van Credit Advantage bevat het portfolio-overzicht ook een kruistabellenanalyse die het risico op faillisement vergelijkt met schuld op oudere leeftijd.
Klik op de pijl voor meer informatie over Kruistabellenanalyse-overzichten en accountopties.
In de tabel Kruistabellenanalyse vindt u bedrijven en rekeningen in uw portefeuille die zijn gecategoriseerd op basis van de totale verschuldigde bedragen, het risico op faillisement en de verdeling van de verouderde schuldenlast.
Pas deze analyse op twee manieren aan:
- Verwissel de schuldverdeling op basia van leeftijd voor een alternatieve risicobeoordeling.
- Verander uw portfolioweergave van Totaal verschuldigd bedrag in Telling van bedrijven. Dit maakt een weergave mogelijk van het voorspelde risico van klanten die momenteel geen uitstaande schuld hebben.
OPMERKING: UDe weergavemogelijkheden Totaal verschuldigd bedrag en Telling van bedrijven zijn alleen beschikbaar voor beoordelingen van het risico op wanbetaling of op late betalingen (PAYDEX®).
Het dashboard geeft alle accounts weer, waaronder de accounts die overeenkomen met D-U-N-S-nummers waarvoor D&B geen gegevens kan verstrekken (zoals die in China) en accounts die niet overeenkomen. De vermelde accounttypes zijn onder meer:
Account Type | Voorzien van |
---|---|
Onbepaalde accounts | Neem bedrijven op in uw portfolio die bewust niet zijn beoordeeld. Dit kan het gevolg zijn van het feit dat er onvoldoende informatie beschikbaar is om een risicobeoordeling te ondersteunen of van het feit dat een land of regio de geselecteerde beoordeling niet produceren. |
Niet-gematchte debiteuren | Geïmporteerd in D&B-krediet en niet gekoppeld aan een D-U-N-S-nummer. |
Niet beschikbare accounts | Bevindt zich in landen of regio's waar geen live portfoliogegevens beschikbaar zijn. |
Het dashboard kan worden omgewisseld om tellingen te bekijken in plaats van waarden, of teruggezet naar de risicoweergave. Het kan ook worden gefilterd op tags of gegevens. Met deze mogelijkheden kunt u voor klanten risico- en kansenanalyses uitvoeren op volledige of gesegmenteerde klantenbasiswaarde of -volume. De geautomatiseerde analyse benadrukt hoog risico en nieuw hoog risico per maand.
Paneel Risicospreiding
Op het paneel Risicospreiding vindt u de donutring voor een bepaald type risico:
- Faillissementsrisico
- Wanbetalingsrisico
- Risico op achterstallige betalingen (PAYDEX®)
In elke ring wordt de geselecteerde portfolio opgedeeld in de volgende risicosegmenten:
- Laag risico
- Gemiddeld risico
- Hoog risico
- Ernstig risico
- Ondernemingen vertonen tekenen van aanzienlijke verslechtering van de zaak, hebben faillissement aangevraagd, worden beschouwd als zijnde failliet, hebben kenmerken van bedrog laten zien of ander ernstig negatief gedrag.
- Onbepaald risico
- Ondernemingen kunnen niet meer worden beoordeeld als gevolg van hun gebrek aan informatie, brancheclassificatie (bijv. overheidsinstanties) of andere kwesties inzake gebrek aan informatie.
- Failliet
U kunt met de cursor elk risicosegment aanwijzen voor meer details over de portfolio:
- Risicotype
- Risiconiveau
- Aantal bedrijven in het risicosegment
- Het percentage van de geselecteerde portfolio binnen het risicosegment
U kunt op de titel klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u de geselecteerde portfolio vindt. Ook kunt u op alle risicosegmenten klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u alle bedrijven vindt die het totale aantal vormen. Als u bijvoorbeeld alle bedrijven wilt zien in het segment Gering risico op basis van de faillissementsrisicoscore, klikt u op het groene deel van de donut.
Paneel Gemiddelde scoretrend voor geselecteerde portfolio
Op het paneel Gemiddelde scoretrend voor geselecteerde portfolio vindt u de actuele gemiddelde score en de gemiddelde score van de voorafgaande 11 maanden voor de geselecteerde portfolio. Door op een selectievakje te klikken, kunt u de grafiek filteren en de gemiddelde score laten tonen of verbergen.
De twee belangrijkste inzichten die uit de trendgrafiek zijn gehaald, laten u de meest ingrijpende veranderingen onder alle scores zien. De verandering is gebaseerd op alle substantiële wijzigingen (achteruitgang of verbetering) in de actuele score ten opzichte van de score van 1, 3, 6 of 12 maanden eerder.
U kunt op de titel van de trendgrafiek klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u alle bedrijven in de geselecteerde portfolio vindt.
Paneel Onderzoek naar interessen en zorgpunten
Paneel Onderzoek naar interessen en zorgpunten geeft wijzigingen in de gemiddelde scores voor ondernemingen in uw portefeuille weer door PAYDEX®, wanbetalingsscore en faillissementsscore. U krijgt bericht van de 3 belangrijkste dalingen van ondernemingen door labels en sector.
Binnen uw geselecteerde portfolio kunnen wijzigingen zijn opgetreden in de gemiddelde score van een label of branche waarvoor u belangstelling hebt.
U kunt op de titel klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u de bedrijven vindt die voldoen aan het criterium Opmerkelijke daling in scores op label en op branche. U kunt tevens klikken op het aantal bedrijven voor een specifiek label of branche om te worden doorgestuurd naar de pagina Per bedrijf waar u de bedrijven vindt die bij het label of de branche zijn ondergebracht.
Paneel Recente waarschuwingen
Paneel Recente waarschuwingen geeft een overzicht van de geactiveerde meldingen op basis van recente wijzigingen van de ondernemingen in uw portefeuille met de volgende gegevens: aantal ongelezen waarschuwingen, aantal waarschuwingen die vandaag zijn geactiveerd en aantal gevlagde waarschuwingen. Naast de startpagina, en de kredietrapport, en de Inbox waarschuwingen, zijn samenvattingen van waarschuwingen ook te vinden in het Overzicht Dashboard.
U kunt op de titel klikken om te worden doorgestuurd naar de Inbox waarschuwingen. Ook kunt u op een specifieke waarschuwing klikken om te worden doorgestuurd naar de pagina Details waarschuwing.
Portfoliolijst
Op de pagina Portfoliolijst kunt u de volledige lijst met bedrijven bekijken die deel uitmaken van de verzamelde weergave. U kunt uw portfolio-lijst bekijken Per tag of Per bedrijf.
Portefeuillelijst per label
De portefeuillelijst per label toont een grafiek met labelnaam, aantal ondernemingen met dat label, gemiddelde faillissementsscore van ondernemingen met die labelnaam, gemiddelde wanbetalingsscore van ondernemingen met die labelnaam en gemiddelde PAYDEX® van ondernemingen met die labelnaam. De scores gaan van 1-100, waarbij 1 een hoog risico en 100 een laag risico betekent.
Portfolio per bedrijf
De pagina Portfolderlijst per bedrijf biedt een risicosamenvatting, kredietaanbeveling en bijbehorende tags voor elk bedrijf. De lijst met bedrijven kan worden gesorteerd op een van de beschikbare kolommen. De lijst kan alle bedrijven in uw portefeuille of een subset weergeven, afhankelijk van hoe u naar de lijstweergave van de onderneming navigeert.
In de kop van de pagina vindt u het aantal bedrijven dat aan de criteria voldoet en de feitelijke criteria op basis van uw navigatie.
Lijstweergave met uitstaand bedrag in kredietvoordeel
Voor gebruikers van Credit Advantage geven portfoliolijstweergaven accounts weer die u aan een bedrijf hebt gekoppeld, samen met de totaal verschuldigde en verschuldigde bedragen..
Klik op de pijl voor meer informatie over accounts binnen de lijstweergave.
Elke bedrijfsrij met accounts wordt uitgebreid met een overzichtsweergave van elk account.
Deze weergave sorteert informatie op basis van een aantal factoren, waaronder de volgende:
- Aantal accounts
- Totaal verschuldigd
- Totaal uitstaand
Alle accounts worden weergegeven, ongeacht of het account is gekoppeld aan D-U-N-S-nummers of aan niet-gekoppelde accounts.